Grundlagen·EN

Überweisungen, Vorlagen und geplante Überweisungen

Freie SEPA-Überweisungen direkt aus Accountix senden, Empfänger als Vorlagen speichern, Überweisungen einmalig oder wiederkehrend planen und jede Überweisung in der Liste nachvollziehen.

Stand: 10. September 2026·6 Min. Lesezeit

Was der Zahlungsverkehr kann

Die Seite Zahlungsverkehr (Hauptmenü, Punkt 05) bündelt alles, was mit Ihren Bankkonten zu tun hat:

Umsätze: die Kontobewegungen des gewählten Kontos mit automatischer Rechnungszuordnung, Tags und Tag-Regeln (wie bisher).
Überweisungen: jede Überweisung, die aus Accountix heraus beauftragt wurde - frei eingegeben, aus einer Eingangsrechnung, als Sammelüberweisung oder aus einer Planung - mit dem Ergebnis der Bank.
Geplant: Überweisungen, die an einem Datum oder regelmäßig fällig werden. Accountix erinnert Sie und Sie geben sie mit einem Klick frei.
Vorlagen: gespeicherte Empfänger mit optionalem Standardbetrag und Verwendungszweck.

Oben sehen Sie vier Kacheln: den aktuellen Kontostand des gewählten Kontos, die Zahl und Summe der fälligen Überweisungen, das in den letzten 30 Tagen überwiesene Volumen und die nächste geplante Überweisung.

Voraussetzung ist ein per FinTS verbundenes Konto (siehe Bankkonten). Überweisungen sind Administratoren vorbehalten und nur in einer angemeldeten Sitzung möglich - nicht per API-Schlüssel.

Neue Überweisung

Klicken Sie auf Neue Überweisung und füllen Sie das Formular aus:

Vorlage (optional): Eine gespeicherte Vorlage füllt Empfänger, IBAN, BIC, Betrag und Verwendungszweck auf einmal.
Empfänger und IBAN: Die IBAN wird beim Tippen auf ihre Prüfziffer geprüft. Bei einer deutschen IBAN zeigt Accountix den Namen der Bank an und ergänzt die BIC automatisch - die BIC-Angabe ist für SEPA-Überweisungen ohnehin optional.
Betrag: in Euro, wahlweise als "1.250,00" oder "1250.00".
Verwendungszweck: bis zu 140 Zeichen. Umlaute und Sonderzeichen werden in den SEPA-Zeichensatz übersetzt (aus "Miete März" wird "Miete Maerz"), damit der Text bei der Bank genau so ankommt, wie er später auf dem Kontoauszug steht.
Ausführung: Sofort, Am Datum oder Wiederkehrend (siehe unten).
Von Konto: Accountix wählt das Girokonto der aktiven Firma vor und fragt den aktuellen Kontostand live bei der Bank ab. Reicht er nicht für den Betrag, warnt das Formular.
TAN-Verfahren: Ihr gewohntes Freigabeverfahren, zum Beispiel die SecureGo-App.
Echtzeitüberweisung: Auf Wunsch als SEPA Instant. Das Geld ist in Sekunden beim Empfänger und kann nicht zurückgerufen werden. Bietet Ihre Bank Echtzeitüberweisungen nicht über FinTS an, meldet Accountix das und Sie senden die Überweisung ohne Echtzeit erneut.
Als Vorlage speichern: legt beim Senden gleich eine Vorlage an.

Mit Weiter zur Prüfung sehen Sie alle Angaben noch einmal auf einen Blick - Empfänger, IBAN, Betrag groß, Verwendungszweck, Konto und Kontostand. Erst Überweisung freigeben übermittelt den Auftrag an die Bank.

Freigabe bei der Bank

Die Bank verlangt für jede Überweisung Ihre Bestätigung (starke Kundenauthentifizierung nach PSD2). Je nach Verfahren erscheint eine TAN-Abfrage oder Accountix wartet, bis Sie den Auftrag in Ihrer Banking-App freigegeben haben. Prüft die Bank den Empfängernamen (Verification of Payee) und stimmt er nicht exakt mit dem Kontoinhaber überein, zeigt Accountix das Ergebnis der Bank an und Sie entscheiden, ob die Überweisung trotzdem ausgeführt wird. Ein abweichender Name ist ein typisches Betrugsmuster - prüfen Sie in diesem Fall die IBAN.

Nach der Freigabe zeigt Accountix den Status der Bank an. Nur ein eindeutiges "Erfolgreich" bedeutet, dass der Auftrag angenommen wurde; alles andere finden Sie mit der Meldung der Bank in der Liste Überweisungen.

Beispiel: Sie überweisen 1.250,00 EUR an "Vermietung Musterstraße GmbH", Verwendungszweck "Miete Buero Oktober", vom Girokonto der SKE. Nach "Überweisung freigeben" bestätigen Sie in der SecureGo-App; wenige Sekunden später steht die Überweisung als "Erfolgreich" in der Liste.

Vorlagen

Im Tab Vorlagen speichern Sie Empfänger, die Sie öfter bezahlen: Name, IBAN, BIC, optional ein Standardbetrag, ein Verwendungszweck und das Konto, von dem üblicherweise gezahlt wird. Eine Vorlage gilt für die aktive Firma oder - mit dem Häkchen "Alle Firmen" - für alle Firmen des Mandanten.

Überweisen öffnet das Überweisungsformular mit allen Feldern vorbelegt; Betrag und Zweck lassen sich vor dem Senden anpassen.
Planen legt aus der Vorlage eine geplante Überweisung an.
Aus der Liste Überweisungen heraus lässt sich jede ausgeführte Überweisung mit Als Vorlage speichern.

Accountix zählt mit, wie oft eine Vorlage verwendet wurde, und sortiert die zuletzt verwendeten nach oben.

Beispiel: Vorlage "Steuerberater" mit IBAN, Verwendungszweck "Honorar" und ohne festen Betrag. Beim monatlichen Honorar wählen Sie die Vorlage, tragen den Betrag aus der Rechnung ein und geben frei.

Geplante Überweisungen

Eine geplante Überweisung wird nicht sofort ausgeführt, sondern an einem Datum fällig - einmalig oder regelmäßig (wöchentlich, monatlich, vierteljährlich, jährlich), auf Wunsch mit Enddatum.

Wichtig zu wissen: Accountix führt geplante Überweisungen nicht von selbst aus. Ihre Bank verlangt für jede Überweisung Ihre persönliche Freigabe, und die kann kein Programm für Sie erteilen. Deshalb erinnert Accountix Sie rechtzeitig und Sie geben mit einem Klick frei:

Einige Tage vor dem Termin (einstellbar, Standard 3 Tage) und am Fälligkeitstag erhalten alle Administratoren des Mandanten eine E-Mail mit den anstehenden Überweisungen - einmal je Fälligkeit, kein tägliches Nachhaken.
Auf der Übersicht zeigt die Kachel Geplante Überweisungen die nächsten Termine, fällige Zeilen sind markiert.
Im Zahlungsverkehr leuchtet die Kachel Fällige Überweisungen gelb, und der Tab Geplant trägt die Zahl der fälligen Überweisungen.

Jetzt ausführen öffnet die Freigabe: Konto und Kontostand, TAN-Verfahren, dann der gewohnte Weg über die Bank. Nach erfolgreicher Ausführung springt eine wiederkehrende Überweisung automatisch auf den nächsten Termin; eine einmalige ist erledigt.

Weitere Aktionen je Zeile: Überspringen (nur wiederkehrend: der aktuelle Termin entfällt, der nächste bleibt), Pausieren und Fortsetzen, Bearbeiten, Löschen.

Bei monatlichen und längeren Rhythmen merkt sich Accountix den ursprünglichen Tag: Eine Überweisung "am 31." läuft im Februar am 28. und im März wieder am 31.

Beispiel: Büromiete 1.250,00 EUR, "Wiederkehrend", monatlich, erste Ausführung am 1.10.2026. Am 28.9. kommt die Erinnerung, am 1.10. steht die Zeile als "fällig" oben. Sie klicken auf "Jetzt ausführen", bestätigen in der App - und der nächste Termin ist der 1.11.

Die Liste Überweisungen

Jede aus Accountix beauftragte Überweisung erscheint hier mit Datum, Empfänger, Verwendungszweck, Betrag, Status und Quelle:

Status	Bedeutung
Erfolgreich	Die Bank hat den Auftrag angenommen.
Abgelehnt	Die Bank hat den Auftrag nicht ausgeführt; die Meldung der Bank steht unter dem Verwendungszweck.
Abgebrochen	Der Vorgang wurde nicht zu Ende geführt (Dialog geschlossen oder abgelaufen).
In Bearbeitung	Die Freigabe läuft gerade.

Die Quelle zeigt, woher die Überweisung kam: Frei, Rechnung (mit Link zur Eingangsrechnung), Sammel (Sammelüberweisung aus dem Rechnungseingang) oder Geplant. Über Erneut überweisen wird eine Zeile zur Vorlage für eine neue Überweisung.

Sicherheit

Überweisungen, Freigaben und das Ausführen geplanter Überweisungen sind Administratoren vorbehalten und nur in einer angemeldeten Sitzung möglich. Ein API-Schlüssel kann kein Geld bewegen.
Jede Überweisung wird mit Auslöser, Ergebnis und Zeitpunkt im Audit-Log festgehalten.
IBAN-Prüfziffer, Betragsgrenzen und der SEPA-Zeichensatz werden auch serverseitig geprüft.
TAN-Eingaben werden weder gespeichert noch protokolliert.